למי אנו פונים ?

דוברה פונה לכל המעוניין במידע או יעוץ אוביקטיביים בנושאי תוכניות פנסיה על צורותיהן השונות: ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה וקופות גמל.

שלוש קבוצות שונות של אנשים עשויות למצוא עניין בשירות שאנו מציעים: פרטים (שכירים ועצמאיים), מעסיקים, ומשווקים של תוכניות פנסיוניות. הצוות של דוברה מאמין שהוא יכול לעזור לכל אחת מהקבוצות בכל שאלה או התלבטות הקשורות לפנסיה.

מיהם הפרטים אליהם אנו פונים?

החיסכון לפנסיה הוא הנכס בעל הערך הגדול ביותר בחייהם של מרבית האנשים (כן, הרבה יותר מבית). מנסיוננו אנו יודעים שהתעניינות בשאלות העוסקות בפנסיה, יכולה להגדיל באופן משמעותי את הפנסיה. להלן דוגמא לשאלות שעשויות לעניין אותך ועליהן אנו יכולים לענות:

1. מה יהיה גובה הפנסיה שלי?
2. האם הפנסיה שאקבל תהיה סכום חד פעמי או קצבה חודשית?
3. באיזה גיל אוכל לפרוש?
4. כמה דמי ניהול אני משלם?
5. כיצד שינוי מסויים בחוק או בתקנון תוכנית הפנסיה ישפיעו על הפנסיה שלי?
6. במקרה של מוות לפני גיל פרישה, כמה כסף אשאיר לבני משפחתי?
7. באלו תנאים תשלם לי חברת הביטוח על אובדן כושר עבודה?
8. כמה כסף אקבל במקרה של נכות או אובדן כושר עבודה?
9. כמה אני משלם על מרכיבי הביטוח שבתוכנית הפנסיה שלי?
10. מהם הסיכונים אליהם חשופה תוכנית הפנסיה שלי ומה אפשר לעשות כדי להקטין אותם?
11. מהן הטבות המס להן אני זכאי?
12. איזו תשואה משיג החיסכון שלי לפנסיה?
13. מה ההשלכות של משיכת פיצויי הפיטורים הצבורים בתוכנית הפנסיה עם סיום עבודתי?
14. האם הפנסיה היא הכנסה חייבת במס?
15. האם אפשר להימנע מתשלום מס על פיצויי פיטורין באמצעות תוכנית פנסיה?

בנוסף, מצבים מסויימים מעוררים באופן טבעי שאלות בנושא הפנסיה. לדעתנו, לפרטים שיבקשו את שירותינו במצבים אלו, עתידה לצמוח תועלת רבה. הרשימה הבאה מפרטת מיהם הפרטים העשויים למצוא עניין בשירותים שאנו מעניקים לפי הסיבה בגללה עשוי להתעורר אצלם העניין בפנסיה:

1. מי שהתחיל לעבוד במקום עבודה חדש, קיבל הצעה מסוכן הביטוח של החברה, ומעוניין לדעת האם התוכנית המוצעת לו טובה או לא.
2. מי שעזב מקום עבודה ורוצה לדעת מהן ההשלכות שיש לעזיבת מקום העבודה על התוכנית הפנסיונית שלו.
3. מי שעבר ממקום עבודה אחד למקום עבודה אחר ורוצה לדעת מהן ההשלכות שיש למעבר על התוכנית הפנסיונית שלו.
4. מי שמתקרב לגיל הפנסיה ורוצה להבין מה כוללת התוכנית הפנסיונית שלו.
5. מי שפרש כבר אך מעוניין להמיר את הפנסיה ההונית שבידו לקצבה חודשית.

לא משנה מה הסיבה שבגללה מתעורר אצלך העניין בפנסיה, דוברה יכולה להפוך את ההחלטה בשאלות שונות הקשורות לפנסיה לקלה, ולהסיר ממך את אי הוודאות הנובעת מכך שאתה לא יודע מה בדיוק מכילה התוכנית הפנסיונית שלך.

מיהם המעסיקים אליהם אנו פונים?

המעסיקים העשויים למצוא עניין בשרות שאנו מציעים הם מעסיקים הנמצאים באחד מהמצבים הבאים:

1. מעסיק הרוצה לעבוד עם סוכן מסויים אבל לא יודע לבחור בין סוכנים.
2. מעסיק הרוצה לברר חובותיו בחוק בנושא הפרשות.
3. מעסיק הרוצה להציע לעובדיו לבצע שינוי בתוכנית הפנסיונית ,
   אבל לא רוצה להתערב בהחלטותיהם ולכן מבקש ייעוץ מקצועי מוזל או מסובסד עבורם.

מיהם המשווקים של תוכניות פנסיוניות אליהם אנו פונים?

המשווקים העשויים למצוא עניין בשרות שאנו מציעים הם משווקים המעוניינים לדעת לעומק נושא מסויים השייך לתחום הפנסיה, אך נתקלים בקושי לאסוף מידע מלא על אותו הנושא. הנושא יכול להיות כל נושא מ: מה המשמעות של מאפיין מסויים בתוכנית שהם מוכרים? ועד: מה היתרונות והחסרונות של התוכנית שהם מציעים ביחס לתוכנית דומות אחרות בשוק?